騙子總是在尋找新的方法來盜取你的錢財，而近年來加密貨幣交易的大幅增長為騙子創造了大量進行詐騙的機會。2021 年是加密貨幣犯罪破紀錄的一年 -- 根據區塊鏈資料公司 Chainalysis 的報告，欺詐者這一年盜取了 140 億美元的加密貨幣。如果你對加密貨幣感興趣，一定要瞭解其中的風險。請繼續閱讀，進一步瞭解常見的加密貨幣騙局、如何識別以及如何避免這些騙局。
加密貨幣投資騙局
加密貨幣詐騙有很多種類型。其中最常見的包括：
虛假網站
騙子有時會創造假冒的加密貨幣交易平台或假冒的官方加密貨幣錢包來欺騙毫無戒心的受害者。這些虛假網站的網域名稱通常與其企圖模仿的網站相似，但略有不同。它們看起來與合法網站非常相似，讓人難分真假。假冒的加密貨幣網站通常有兩種運作方式：
- 網絡釣魚網頁：你輸入的所有資訊，如加密錢包密碼和恢復短語以及其他財務資訊，最終都會落入騙子手中。
- 直接盜竊：最初，網站可能會允許你少量提款。由於你的投資似乎表現良好，你可能會在該網站上投入更多資金。但是，當你之後想提款時，網站已關閉或拒絕你的請求。
網絡釣魚欺詐
加密貨幣網絡釣魚欺詐通常是以網上錢包的資訊為目標。詐騙者的目標是加密貨幣錢包私鑰，他們必需這項資訊才能存取錢包內的資金。他們的詐騙方法與其他網絡釣魚類似，也與上述虛假網站有關。他們會發送電子郵件，誘使收件人造訪一個特別建立的網站，並要求他們輸入私鑰資訊。一旦黑客獲得這項資訊，他們就會竊取這些錢包中的加密貨幣。
唱高散貨（Pump and Dump）計劃
這瀕及欺詐者透過電子郵件或 Twitter、Facebook 或 Telegram 等社交媒體大肆唱好某種特定的硬幣或代幣。交易者由於不想錯過會紛紛搶購，從而推高了價格。在成功抬高價格後，騙子就會拋售所持資產 -- 這將導致資產價值急劇下降，從而引發崩盤。這種情況可以在幾分鐘內發生。
虛假應用程式
騙子欺騙加密貨幣投資者的另一種常見方式是促使他們透過 Google Play 和 Apple App Store 下載虛假應用程式。雖然這些虛假應用程式很快就會被發現並刪除，但這並不意味著這些應用程式不會影響很多人的賬面底線。已有成千上萬的人下載過虛假加密貨幣應用程式。
虛假名人代言
加密貨幣騙子有時會冒充名人、商人或網紅，或聲稱他們是其代言人，從而吸引潛在目標的注意。有時，他們會向新手投資者兜售並不存在的幽靈加密貨幣。這些騙局可能很複雜，涉及光鮮亮麗的網站和宣傳冊，看似顯示了馬斯克等家喻戶曉的名人作為代言人。
贈送詐騙
在這種騙局中，騙子會承諾回贈相等或數倍於發送給他們的加密貨幣，即是所謂贈送詐騙。從通常看似有效的社交媒體帳戶發出的巧妙資訊會給人一種合法的感覺，並引發緊迫感。這種所謂「千載難逢」的機會會令人願意迅速轉賬，並希望立即獲得回報。
勒索和敲詐騙局
騙子使用的另一種方法是敲詐。他們發送電子郵件，聲稱有使用者瀏覧過成人網站的記錄，並威脅說除非使用者分享私鑰或向騙子發送加密貨幣，否則就會將這些資訊曝光。
雲端挖礦騙局
雲端挖礦指的是一些公司允許你租用他們營運的挖礦硬件，以換取固定的費用和所謂的收入分成。從理論上來說，借助這種方式大家無需購買昂貴的挖礦硬件即可進行遙距挖礦。但是，很多雲端挖礦公司都是騙局，或者充其量都是無效的 -- 因為你最終都會虧損或賺取的收益低於預期。
欺詐性首次加密貨幣發行（ICO）
首次加密貨幣發行或 ICO 是初創加密貨幣公司向未來使用者籌集資金的一種方式。通常情況下，他們會向客戶承諾以新加密貨幣的折扣價換取比特幣或其他流行加密貨幣等活躍加密貨幣。已有一些 ICO 被證明是欺詐行為，犯罪分子透過精心策劃的計劃來欺騙投資者，例如租用假辦公室和製作高級營銷材料。
如何識別加密貨幣騙局
那麼，如何識別加密貨幣騙局呢？需要注意的潛在跡象包括：
保證收益的承諾：任何金融投資都不能保證未來的回報，因為投資有漲有跌。任何承諾你一定會賺錢的加密貨幣產品都是一個警號。
白皮書差劣或不存在：每種加密貨幣都應該有一份白皮書，因為這是首次加密貨幣發行最關鍵的因素之一。白皮書應該解釋加密貨幣是如何設計的，以及它將如何運作。如果白皮書內容不合理，或者更糟糕的是沒有白皮書，那麼請謹慎行事。
過度營銷：所有企業都會宣傳自己。但加密貨幣詐騙者吸引大眾的一種方式是投入大量資金進行營銷 -- 網上廣告、付費網紅、線下推廣活動等等。這樣做的目的是在最短的時間內盡可能接觸最的人，從而快速籌集資金。如果你覺得某個加密貨幣產品的營銷似乎很「重手」，或者在沒有證據支持作出誇大的聲明，請暫停並做進一步研究。
不具名的團隊成員：對於大多數投資企業來說，應該可以找到其背後的關鍵人物。通常情況下，應該很容易找到經營該項投資的人的簡歷，而且他們在社交媒體上也應該很活躍。如果你找不到誰在營運該加密貨幣，那就要謹慎了。
免費資金：無論是現金還是加密貨幣，任何承諾免費的投資機會都可能是假的。
如何保護自己避免成為加密貨幣詐騙的受害者
很多加密貨幣詐騙手法老練，令人信服。你可以採取以下步驟來保護自己：
保護你的錢包：要投資加密貨幣，你需要一個帶有私鑰的錢包。如果有公司要求你分享金鑰才能參與投資機會，那麼這極有可能是個騙局。保持錢包金鑰的保密。
留意你的錢包應用程式：第一次轉賬時，只發送少量資金以確認加密錢包應用程式的合法性。如果你在更新錢包應用程式時發現可疑行為，請終止更新並卸載應用程式。
只投資你瞭解的東西：如果你不清楚某種加密貨幣是如何運作的，那麼最好暫停一下，做進一步研究後再決定是否投資。
慢慢來別心急：騙子通常會使用高壓手段迫你快速投入資金，例如，承諾如果你立即參與，就能獲得獎金或折扣。在投入任何資金之前，請花點時間自己進行研究。
警惕社交媒體廣告：加密貨幣騙子經常利用社交媒體來宣傳他們的欺詐計劃。他們可能會使用未經授權的名人或高知名度商人的形象來營造一種合法感覺，或者承諾贈品或免費現金。當你看到社交媒體上宣傳的投資加密貨幣的機會時，請保持健康的懷疑態度，並進行盡職調查。
不要理會硬銷電話：如果有人突然聯絡你，向你推銷加密貨幣投資機會，這很可能是個騙局。切勿向以這種方式聯絡你的人透露個人資訊或進行轉賬。
只從官方平台下載應用程式：雖然虛假應用程式也可能會在 Google Play Store 或 Apple App Store 出現，但從這些平台下載應用程式比從其他平台下載更安全。
自己進行研究：最流行的加密貨幣都不是騙局。但是，如果你沒有聽說過某種加密貨幣，請對其進行研究 -- 看看是否有可以閱讀的白皮書，瞭解其營運者和營運方式，並查找真實的評論和推薦資訊。查找最新、可信的虛假加密貨幣清單，檢查騙局。
好得不像真的：承諾保證回報或讓你一夜暴富的公司很可能是個騙局。如果有些東西看起來好得不像真的，請謹慎行事。
最後，與任何投資機會一樣，切勿將你無法承受損失的資金投入其中。即使你沒有被騙，加密貨幣也具有波動性和投機性，因此瞭解風險至關重要。
遭遇加密貨幣詐騙時該怎麼辦
成為加密貨幣詐騙的受害者可能是毀滅性的，如果你已經付款或披露了個人資訊，必須迅速採取行動。
如果有做以下事情，請立即聯絡你的銀行：
- 使用扣賬卡或信用卡付款。
- 透過銀行轉賬付款。
- 分享自己的個人資訊。
加密貨幣詐騙者通常會將他們獲得的資訊賣給其他犯罪分子。因此，必須全面更改用戶名和密碼，以防止進一步的損失。如果你是社交媒體加密貨幣詐騙的受害者，可以向相關社交媒體平台舉報。根據你的居住地，你可以向所在司法管轄區的相關機構報告欺詐行為，例如，在美國，可以向聯邦貿易委員會報告。其他國家也有相應的機構。
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